Откраднатите чекове се продават онлайн. Обадихме се на някои от жертвите.

Националният ни табиет за писане на чекове се трансформира в голям проблем.

Чек измамите се разрастват бързо и има една огромна причина: всеки със смарт телефон може да изтегли приложение и за минути да получи достъп до пакети откраднати чекове, които крадците продават в отворени конгреси.

Това е бързоразвиващ се бизнес. През първата година от пандемията пощенската работа получи 299 020 тъжби за кражба на поща, което е нарастване от 161 % по отношение на миналата година, съгласно мрежата за битка с финансовите закононарушения. Финансовите институции също регистрират трицифрено нарастване. Socure, компания, която продава услуги за удостоверение на цифрова идентичност на банките, споделя, че има вяра, че може да има близо 2,5 милиона по този начин наречени сметки за синтетична идентичност в света, които чакат нечестни покупко-продажби.

Форумите на Telegram, продаващи откраднати чекове, са лесни за намиране, в случай че знаете кодовите думи, които да търсите. Аз не го направих, само че консултантите по банкова сигурност го вършат и те ми предоставиха няколко, които да опитам. Прекарах единствено няколко минути в разглеждане и незабавно изгубих броя на броя чекове, които открих за продажба.

„ Модераторите на Telegram интензивно следят обществените елементи на платформата и одобряват потребителски отчети с цел да премахнем наличие, което нарушава нашите условия за прилагане “, сподели Реми Вон, представител на Telegram.

Не купих никакви чекове, само че взех изображения на името на притежателя на акаунта, когато е било очевидно. (Понякога крадците замазват тази част, когато пускат чековете за продажба.)

Веднага станаха ясни няколко неща. Крадците постоянно разгласяват партиди чекове и тези чекове постоянно имат нещо общо.

Една любопитна сбирка включваше четири чека, издадени на St. Simons Land Trust, организация с нестопанска цел, която резервира намерено пространство и исторически парцели в остров Сейнт Саймънс, Джорджия. Те имаха кръгли цифри, които изглеждаха като дарения, тъй че се обадих или изпратих известие на хората, чиито имена бяха горе вляво на чековете, хипотетичните донори.

Последва комплициране. Дарители рапортуваха моите запитвания на тръста. На идната заран получих незабавно известие, което ме предизвестява, че някой употребява името ми и се свързва с донорите на фонда. Нейният изпълнителен шеф в последна сметка ми изпрати безвредна дума („ coastalGA “), употребявайки имейл адреса на страницата на моя профил на уеб страницата на New York Times, и аз потвърдих, че работя върху публикация за откраднати чекове в интернет.

В доста случаи крадците крадат чекове, преди да стигнат до своя адресат. Но в този случай чиновниците на поземления концерн ги получиха, занесоха ги персонално в банката незабавно и ги подадоха. И по този начин, по какъв начин крадците са се сдобили с тях?

Тръстът пази изображения на чековете, които получава, което е теоретична накърнимост, само че притегли консултанти, с цел да претърсят системите му неотложно откакто разговаряха с мен и не видяха признаци на нарушаване. Въпреки това тръстът към този момент е спрял да сканира чекове.

Изчаках известно време на изчакване, с цел да приказвам с мениджъра на банката на поземления концерн, Truist. Някой крадеше ли изображения на чекове там?

„ Нека работим дружно, с цел да запазим акаунта ви в сигурност и да ви предпазим от измами “, сподели записан глас над тиха мелодия, която прозвуча като ксилофон. Мениджърът не искаше да приказва с мен, а Кайл Таранс, старши вицепрезидент в Truist и шеф за връзки с медиите, също отхвърли коментар.

Друга група инспекции Открих, че са от банковите сметки на хора, които живеят в Бартлет, Тенеси или наоколо. Те са написали чекове до TV Guide, Sears и локалния водоснабдителен отдел, наред с други места. Изглежда нито един от тези чекове не е дошъл по предназначението си.

Един чекодател ми сподели, че е занесъл плика си непосредствено в пощенската работа, само че по някакъв метод чекът му сподели по този начин или другояче в Telegram. Беше ли вътрешна работа в тази поща? Говорител на пощенската работа сподели, че инспекторите преглеждат известия за обири в региона и няма да дават повече детайлности заради дейното следствие.

Други инспекции, които открих в Telegram, наподобяват като еднократни - само че се оказа, че не е по този начин. Имаше един-единствен чек, който двойка в Бей Харбър Айлъндс, Флорида, изпрати до Центъра за развиване на еврейското обучение. (Половината от двойката, Вайълет Лагари-Либхабер, удостовери обстоятелствата с мен, откакто даде личната си безвредна дума, „ bialy “, с цел да се увери, че не съм нарушител.)

Този чек стигна до организацията, която го подава, само че въпреки всичко се оказа за продажба. Служителите в центъра не знаят за какво и за първи път чуват сходно нещо да се случва с чекове към организацията.

Двойката се обадила в банката си, а банката извърши лично търсене на канали за онлайн измами с чекове. Там е открит по-стар чек, който двойката е направила на същата организация, само че който не е подаден. Банкерът им споделил, че намирането на откраднати чекове онлайн е всекидневно. В последна сметка те получиха нов номер на сметка, с цел да защитят парите си.

Докато случайната ми извадка от откраднати чекове беше единствено 20, полученото комплициране беше задоволително, с цел да накара специалистите да се почешат по главите. „ Това е по-заплетено, в сравнение с можех да си помисля “, сподели Франк Маккена, основен пълководец за измами в Point Predictive, който употребява данни, с цел да помогне на клиентите да предотвратят кражба.

Той попита дали някой е обмислял друга опция: вътрешни лица в пощите да отварят пликове с пара, да изваждат чекове, да ги снимат, да запечатват още веднъж пликовете, да изпращат чековете по пътя и по-късно да отидат и да продадат изображенията на чековете. Не, и по този начин маркирано!

Г-н Маккена изписва ли чекове? „ Категорично не “, сподели той. „ Трябва да е за нещо, при което няма да вземат нищо с изключение на чек. “

Тара Сийгъл Бърнард способства за докладването. Сюзън Бийчи способства с проучване.

Аудиото, продуцирано от Патриша Сулбаран.